Почему банк спрашивает
Банки обязаны проверять операции клиентов по 115‑ФЗ. Вопрос о поступлении — не обвинение, а запрос информации. Чаще его задают при крупных или нетипичных для клиента поступлениях.
Что подготовить
- номер заявки в сервисе и письмо с её статусом;
- хеш транзакции, которой вы отправили USDT;
- выписку или скриншоты из кошелька или биржи, откуда ушли USDT;
- если USDT получены за работу или продажу — договор, акт или переписку.
Как ответить
- Отвечайте только через официальные каналы банка: приложение, сайт или отделение.
- Коротко и по делу. Например: «Это выплата от сервиса GetBit (getbit.exchange) по моей заявке, прикладываю данные заявки и хеш транзакции».
- Приложите документы из списка выше и сохраните копии.
- Если нужны данные по заявке, напишите в поддержку сервиса: она пришлёт информацию.
Чего не делать
Не игнорировать запрос
Без ответа банк может ограничить операции по карте.
Не обращаться к посредникам
Те, кто сами пишут и обещают «разблокировать» деньги за плату, к банку отношения не имеют.
Не дробить переводы специально
Это не помогает, а только вызывает больше вопросов.
Подробнее о задержках переводов — в статье GetBit «Банк задержал перевод».